Банки отключат от отмывания…

Серьезное ужесточение антиотмывочного законодательства, которое в разы увеличивает ответственность банков за его исполнение, может быть компенсировано частичной либерализацией, пишет “Коммерсантъ”. Банк России предлагает значимо сократить круг обязанностей банков по информированию госорганов о проводимых операциях, например сделках с имуществом. О намерении частично либерализовать требования к банкам по соблюдению антиотмывочного законодательства на недавней встрече банкиров с руководством ЦБ сообщил заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России И.Ясинский. Комментируя предложение о целесообразности отказа от обязательного контроля банками ряда операций, выдвинутое одним из банкиров, господин Ясинский заявил: “В ближнесрочной перспективе этот институт в законе сохранится, однако перечень операций, подлежащих обязательному контролю, предполагается модифицировать, а именно: вывести из него так называемые сделочные операции с имуществом”. Это означает, что банкам в скором времени не нужно будет информировать Росфинмониторинг о сделках купли-продажи, ипотеки, аренды, недвижимости, о лизинговых сделках и т. п. на сумму свыше 3 млн руб. вне зависимости от их подозрительности. Такая либерализация отчасти компенсирует серьезное ужесточение антиотмывочного законодательства. Перечень операций с денежными средствами и иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, установлен ст. 6 закона “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. Кроме сделок с недвижимостью на сумму свыше 3 млн руб. в него входит целый ряд операций на сумму свыше 600 тыс. руб.- с наличными средствами, безналичные операции, если одна из сторон по ним зарегистрирована, живет или находится на территории государства, не участвующего в международной борьбе с терроризмом, операции по счетам (вкладам) и пр. О таких операциях или сделках банки должны информировать Росфинмониторинг вне зависимости от степени их подозрительности не позднее рабочего дня, следующего за днем их совершения. Отказ от обязательного контроля над “сделочными” операциями – достаточно серьезное послабление, констатируют адвокаты. ” Реализация предложенного ЦБ послабления будет также означать снижение рисков наложения на банки штрафных санкций от регулятора.